成立于2009年的Addepar是一家面向財富管理公司的大數(shù)據(jù)技術(shù)服務(wù)供應(yīng)商，為財富管理公司提供資產(chǎn)數(shù)據(jù)的匯總、篩選、分析、報告生成等服務(wù)，以流暢、透明、高效的數(shù)據(jù)處理技術(shù)獲得了眾多客戶的青睞。目前，平臺共擁有超過400家的企業(yè)客戶，包括金融集團(tuán)Morgan Stanley、家族財富管理公司CAMCapital、私人銀行Jefferies等。平臺幫助客戶管理了1.7億美元資產(chǎn)。2020年，Addepar被福布斯評為全球金融科技公司前50強。

　　Addepar是一家面向企業(yè)客戶的投資管理科技公司。公司成立于2009年10月30日，總部位于美國加利福尼亞州的山景城，并在紐約、芝加哥和鹽湖城分別設(shè)有3個辦事處。公司目前擁有超過350名的員工，為全球14個區(qū)域400多個財富管理機(jī)構(gòu)提供數(shù)據(jù)匯總、數(shù)據(jù)分析和績效報告等服務(wù)，幫助客戶節(jié)省了50%的數(shù)據(jù)處理時間。截至目前，通過Addepar平臺管理的資產(chǎn)總規(guī)模已經(jīng)超過1.7萬億美元，并在過去一年中保持著平均每周新增100億美元的增長紀(jì)錄。

　　大數(shù)據(jù)的處理分析是Addepar平臺的技術(shù)亮點，它融合投資組合、市場情況與客戶數(shù)據(jù)，針對最復(fù)雜的投資組合進(jìn)行數(shù)據(jù)匯總、分析與報告，為資產(chǎn)所有者和財富管理公司提供了清晰的各級財務(wù)狀況，使他們能夠做出更加明智、及時的投資決策。Addepar與數(shù)百家領(lǐng)先的財務(wù)顧問、家族辦公室和大型金融機(jī)構(gòu)合作。據(jù)統(tǒng)計，合作機(jī)構(gòu)中資產(chǎn)管理規(guī)模在25億美元以下的公司2017和2018年的資產(chǎn)增速分別超過市場平均水平305和465個基點；資產(chǎn)管理規(guī)模在25-100億美元的公司2017和2018年的資產(chǎn)增速分別超過市場平均水平531和295個基點。由此可見，Addepar為金融機(jī)構(gòu)帶來了巨大的效率提升和成本節(jié)約。2018年，合作企業(yè)Morgan Stanley為Addepar頒發(fā)了創(chuàng)新技術(shù)獎，以此感謝其為Morgan Stanley業(yè)務(wù)發(fā)展做出的突出貢獻(xiàn)。

　　Addepar由Palantir的聯(lián)合創(chuàng)始人Joe Lonsdale和前雇員Jason Mirra共同創(chuàng)立。Joe Lonsdale于1982年出生于硅谷，21歲畢業(yè)于美國斯坦福大學(xué)，22歲創(chuàng)辦大數(shù)據(jù)公司Palantir，該公司被稱為全球大數(shù)據(jù)行業(yè)第一家線年的金融危機(jī)讓Joe Lonsdale意識到由于技術(shù)工具的限制，金融體系難以對瞬息變化的市場作出及時的反映，并使整個投資管理過程缺乏透明性。畢業(yè)于卡內(nèi)基梅隆大學(xué)Jason Mirra，在計算機(jī)科學(xué)領(lǐng)域有一定研究，他認(rèn)同Joe Lonsdale對金融投資技術(shù)的觀點，兩人帶著超前的理念與豐富的經(jīng)驗一起創(chuàng)辦了Addepar，立志于為金融投資領(lǐng)域提供清晰、透明、準(zhǔn)確的大數(shù)據(jù)計算技術(shù)。

　　Addepar創(chuàng)辦的目的是打造服務(wù)財富管理行業(yè)的金融科技平臺，提升投資組合管理的有效性和透明性。Addepar致力于幫助財富管理者解決以下三個問題：1）投資組合的價值是多少？2）投資組合的價值如何隨時間變化？3）是什么因素驅(qū)動了這種變化？在過去，財富管理機(jī)構(gòu)普遍依賴傳統(tǒng)的Excel表格來管理復(fù)雜的投資組合，時間和人力成本高昂，對市場信息不能作出及時的反映，而且產(chǎn)生錯誤的幾率也很高。Ad4166am金沙信心之選depar的出現(xiàn)，使資產(chǎn)管理者們能夠在一個統(tǒng)一的平臺上查看整個投資組合的情況，及時獲取海量信息，整合多維數(shù)據(jù)，并自動生成個性化、定制化的投資績效報告，從而幫助財富管理者更好地作出投資決策和打理與客戶之間的關(guān)系。

　　Addepar的客戶群體是為私人客戶提供投資服務(wù)的公司，尤其是高凈值人群的財富管理企業(yè)。主要有注冊投資顧問（RIA）、家族辦公室（Family Office）、私人銀行（Private Bank）和證券經(jīng)濟(jì)商（Broker-Dealer）四類，針對它們的市場需求提供了快速、智能的數(shù)據(jù)服務(wù)。

　　RIA是向他人提供證券投資建議并收取費用的個人或機(jī)構(gòu)。傳統(tǒng)投資顧問通常需花費幾天的時間在匯總各類數(shù)據(jù)并將其手動輸入Excel表格。對于RIA來說，分析復(fù)雜的投資組合是十分困難且低效的，雖然可以雇傭一小批專業(yè)的證券分析師來實現(xiàn)這一目標(biāo)，但在涉及另類資產(chǎn)（如房地產(chǎn)、對沖基金）時，專業(yè)分析師也可能會束手無策或者花費大量的時間。

　　家族辦公室是指專為超級富有家庭提供全方位財富管理和家族服務(wù)，促使其資產(chǎn)實現(xiàn)長期發(fā)展并實現(xiàn)跨代傳承和保值增值的機(jī)構(gòu)。家族辦公室管理的資產(chǎn)組合往往具有復(fù)雜的所有權(quán)結(jié)構(gòu)，而傳統(tǒng)的財富管理平臺很難對這些復(fù)雜的所有權(quán)結(jié)構(gòu)進(jìn)行量化處理。因此，家族辦公室的管理者們迫切需要一個智能化的平臺，使他們可以在對傳統(tǒng)證券和另類資產(chǎn)進(jìn)行分析的同時，對復(fù)雜的所有權(quán)結(jié)構(gòu)進(jìn)行建模分析，并將其納入投資決策的考慮范圍。同時，隨著家族中年輕一代的成長，家族辦公室所面對的客戶也越來越年輕化，他們更喜歡基于“云”的解決方案，而不是動輒成百上千頁的紙質(zhì)文件。因此，許多家族辦公室也在嘗試提供無紙化、個性化的資產(chǎn)報告。

　　私人銀行是面向高凈值客戶并為其提供財富管理服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。對于私人銀行客戶，他們希望了解自身的資產(chǎn)組合到底是如何被管理的，并且十分在意管理是否透明有效。因此，私人銀行需要一種能將所有數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總合并的新型工具，向客戶展示所有部分是如何協(xié)同工作。與此同時，私人銀行還希望能為高凈值客戶提供差異化的定制服務(wù)?？蛻粜枰粋€真正能夠理解客戶需求的投資顧問，并提供有關(guān)投資目標(biāo)和投資方案的最佳指導(dǎo)。

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　　證券經(jīng)紀(jì)商是代理客戶買賣有價證券的機(jī)構(gòu)或個人。隨著財富管理行業(yè)的競爭日趨激烈，頂級券商的財富管理顧問需要一種戰(zhàn)略性的技術(shù)，最大程度地減少報告的出錯率，簡化手動流程，為客戶提供更深入的分析研究。

　　Addepar平臺致力于解決財富管理過程中的低效率和不透明的問題，幫助企業(yè)提高資產(chǎn)管理規(guī)模，并與客戶建立深厚的信任關(guān)系。在發(fā)布產(chǎn)品之前，Addepar會對產(chǎn)品反復(fù)測試和迭代，從內(nèi)部測試到雛形測試，再到面向更廣泛客戶的beta測試。Addepar的產(chǎn)品設(shè)計主要圍繞5個原則：1）易于客戶使用，以客戶為中心，考慮客戶的動機(jī)和行為；2）服務(wù)多級人群，既適用于初學(xué)者，也允許專業(yè)人士進(jìn)行深入研究；3）增強可理解性，使用簡明的結(jié)構(gòu)和熟悉的語言呈現(xiàn)數(shù)據(jù)內(nèi)容；4）優(yōu)化客戶體驗，簡化一些不必要的功能，使界面更加友好；5）便于客戶訪問，使數(shù)據(jù)以一種清晰、可訪問的形式存在。Addepar平臺主要提供以下幾項服務(wù)：

　　Addepar可以集中匯總客戶各類金融賬戶中的資產(chǎn)數(shù)據(jù)，借助第三方數(shù)據(jù)服務(wù)商對市場數(shù)據(jù)進(jìn)行豐富和完善，并將各種不同的交易和持倉情況以統(tǒng)一的數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)存儲在平臺中，為客戶提供全面詳實的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)資料。以另類資產(chǎn)為例，Addepar在2017年5月收購了另類資產(chǎn)管理平臺AltX。AltX豐富了Addepar另類投資的數(shù)據(jù)資料，同時其先進(jìn)的機(jī)器學(xué)習(xí)技術(shù)幫助Addepar系統(tǒng)更好地辨別和處理另類投資中的結(jié)構(gòu)化和非結(jié)構(gòu)化信息，為客戶提供了更加智能化的投資管理服務(wù)。

　　在數(shù)據(jù)導(dǎo)入的過程中，平臺會自動查驗數(shù)據(jù)的一致性和準(zhǔn)確性，并對數(shù)據(jù)進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化處理，從而有效避免了數(shù)據(jù)的重復(fù)輸入和不同賬戶之間的交叉查驗，減少出錯率和時間成本，幫助客戶更好地進(jìn)行投資決策。

　　Addepar可以讓客戶追蹤每一筆投資的去向，了解資產(chǎn)的整體分布，及時掌握投資組合的最新動態(tài)。通過可視化技術(shù)，Addepar為客戶提供個性化、定制化的資產(chǎn)報告?？蛻艨梢愿鶕?jù)自己的喜好采用自定義的內(nèi)容或模板，并選擇多種方式進(jìn)行報告呈現(xiàn)，如PDF文件、Addepar電腦終端或移動APP。一旦數(shù)據(jù)發(fā)生更新，客戶可在幾分鐘內(nèi)生成新的報告，對最新信息作出及時反應(yīng)。

　　2016年Addepar開放其 API接口，為多個應(yīng)用程序提供底層平臺架構(gòu)和數(shù)據(jù)支持，合作對象包括Salesforce Financial Services Cloud、FolioDynamix、iCapital Network、Citco Fund Services等多家公司，目前已集成交易、資產(chǎn)再平衡、賬單支付、財務(wù)規(guī)劃和客戶關(guān)系管理等諸多功能。Addepar還允許開發(fā)人員在Addepar平臺上開發(fā)自己的應(yīng)用程序，提高整個系統(tǒng)對所有 Addepar客戶的價值。在應(yīng)用選擇方面，Addepar的團(tuán)隊使用大量時間研究客戶的工作流程，為客戶創(chuàng)造一流的工作體驗。例如：Addepar在2019年宣布與eMoney Advisor、Envestnet MoneyGuide和Libretto達(dá)成合作，使Addepar的客戶在使用平臺提供的標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)的同時，選擇他們心儀的財務(wù)規(guī)劃軟件。同時，客戶也可通過eMoney、MoneyGuide直接訪問Addepar中數(shù)量龐大的經(jīng)過匯總和標(biāo)準(zhǔn)化處理的賬戶源。

　　Addepar于2019年6月12日推出了基于IOS系統(tǒng)的移動應(yīng)用程序，將顧客體驗融入到Addepar平臺強大的數(shù)據(jù)處理功能中，投資者可以隨時隨地通過簡單、安全且易使用的應(yīng)用程序查看投資組合的最新動態(tài)。Addepar移動APP使投資者了解評估投資組合中的資產(chǎn)及配置方式、組合績效隨時間的變化情況，為投資者提供資金“安全感”。這些功能的推出解決了投資者關(guān)于組合的一些基礎(chǔ)性問題，使財富管理者從這些簡單的問題中“抽身”，專注于能為客戶創(chuàng)造更多價值的活動并進(jìn)行更深入的研究。

　　除Addepar平臺服務(wù)外，Addepar于2020年2月發(fā)布了3個新平臺工具，分別是Advent Converter、AddeparGo以及Addepar Teams。Advent Converter的目標(biāo)客戶是那些仍在使用傳統(tǒng)的Axys或APX平臺且希望將數(shù)據(jù)遷移到Addepar的財富管理機(jī)構(gòu)。Addepar的標(biāo)準(zhǔn)合同中包括歷史數(shù)據(jù)遷移服務(wù)，可在最大程度上保留客戶原有的歷史記錄并發(fā)揮Addepar的價值。AddeparGo旨在幫助那些同時擁有多個團(tuán)隊并服務(wù)不同客戶的大型財富管理機(jī)構(gòu)。AddeparGo建立了一系列不同的數(shù)據(jù)源，可以優(yōu)化投資策略實施流程。Addepar Teams是一組改進(jìn)的平臺控制組件，使客戶可以按角色、團(tuán)隊和分支機(jī)構(gòu)授予不同的訪問權(quán)限。這套數(shù)字方案簡化了耗時且容易出錯的報告管理流程，提高了財富管理機(jī)構(gòu)的內(nèi)部運營效率。

　　Addepar平臺優(yōu)秀的數(shù)據(jù)處理技術(shù)，吸引了眾多財富管理機(jī)構(gòu)。平臺擁有出色的數(shù)據(jù)處理技術(shù)，可以將客戶所有投資組合的數(shù)據(jù)進(jìn)行集中匯總，并借助第三方市場觀測系統(tǒng)，如Six Fianacial、Thomson Reuters、S&P Capital IQ與Morningstar對數(shù)據(jù)源進(jìn)行豐富和完善?？蛻糁恍璧顷慉ddepar這個統(tǒng)一的平臺就能實時查看其資產(chǎn)組合中所有資產(chǎn)的情況。同時，按需計算的技術(shù)可以幫助客戶在海量數(shù)據(jù)中迅速抓取所需的信息，從上千個指標(biāo)中篩選所需部分，查看、分析并制作圖表，生成個性化報告。

　　此外，平臺擁有穩(wěn)定的數(shù)據(jù)安全性。Addepar一直將保護(hù)客戶隱私視為首要任務(wù)，致力于通過技術(shù)確保每份資料的機(jī)密與安全。平臺正在擴(kuò)展一流的安全基礎(chǔ)架構(gòu)，單點登陸就是其中之一，這是一種幫助用戶快捷訪問網(wǎng)絡(luò)中多個站點的安全通信技術(shù)。用戶使用單點登陸時，只需登陸一次就可訪問多個系統(tǒng)，不需要記憶多個口令密碼，并且可以降低整個系統(tǒng)的安全風(fēng)險?？蛻暨€可以通過雙重身份驗證提高登錄過程的安全性。這些安全保護(hù)措施也成為Addepar在競爭市場上備受客戶青睞的主要原因之一。

　　Addepar為財富管理企業(yè)提供大數(shù)據(jù)技術(shù)服務(wù)，而市場上也存在不少提供數(shù)據(jù)服務(wù)的金融科技公司。如Wealthfront、Betterment等智能投顧公司面向個人客戶群體，運用大數(shù)據(jù)篩選、目標(biāo)擬合、風(fēng)險監(jiān)控等技術(shù)為個人客戶提供智能化的財富管理方案；Cloudera則面向企業(yè)提供Hadoop（分布式計算）基礎(chǔ)數(shù)據(jù)構(gòu)架服務(wù)，幫助企業(yè)解決工作中繁重地數(shù)據(jù)處理問題。數(shù)據(jù)技術(shù)的創(chuàng)新競爭在未來將更加凸顯，Addepar應(yīng)抓住市場趨勢，關(guān)注其他數(shù)據(jù)技術(shù)供應(yīng)商的技術(shù)動態(tài)，加強自身技術(shù)的革新與提升。

　　Addepar為財富管理者提供了管理投資組合的兩種新的視角。從“宏觀”角度，Addepar讓財富管理者通過統(tǒng)一的數(shù)據(jù)平臺查看所管理的全部資產(chǎn)，包括資產(chǎn)在投資組合中的占比、資產(chǎn)的價值和分類等，對整個投資組合有全面的洞見；從“微觀”角度，Addepar可以讓一個管理著幾百億美元的財富管理公司在幾秒鐘內(nèi)知道自己在各項資產(chǎn)的投資情況，及最微不足道的交易是在何時何地發(fā)生的，從而對每一筆投資都有一個細(xì)微的洞察。從宏觀到微觀，從微觀反照宏觀，Addepar運用大數(shù)據(jù)技術(shù)幫助企業(yè)客戶實現(xiàn)了全面、細(xì)致、快捷的管理方式。這不僅幫助財富管理者提高效率、降低成本，也有利于為投資者提供更公平、透明和值得信賴的投資環(huán)境。

　　創(chuàng)始人Joe Lonsdale表示，大數(shù)據(jù)是一個趨勢，但只關(guān)注大數(shù)據(jù)是不夠的。應(yīng)該關(guān)注這個行業(yè)現(xiàn)在的運轉(zhuǎn)模式及十年之后它應(yīng)該是怎樣的，如何運用大數(shù)據(jù)幫助這個行業(yè)達(dá)到10年之后的水平。Addepar將在專注于大數(shù)據(jù)技術(shù)的同時，更深入地進(jìn)行行業(yè)研究，根據(jù)行業(yè)趨勢創(chuàng)新自身技術(shù)，以符合行業(yè)需求的技術(shù)及精準(zhǔn)的服務(wù)推動財富管理行業(yè)得到更好的發(fā)展。